晉城銀行數(shù)次被罰內控遭拷問 向“老賴”股東子公司“輸血”逾8600萬

近日，晉城銀行太原分行因存在貸款三查不盡職、簽發(fā)無真實貿易背景的銀行承兌匯票、設立附加條件變相提高企業(yè)融資成本等三項違法違規(guī)事實，被山西銀保監(jiān)局罰款90萬元，另有8名該行相關員工一并遭罰，引起廣泛關注。

此次被罰暴露出晉城銀行內控存在一定隱患，中國網(wǎng)財經記者不完全統(tǒng)計，2019年以來，晉城銀行共被銀保監(jiān)會處罰4次，罰金合計240萬元，違法違規(guī)事實包括高管人員未經許可履職、違規(guī)對外投資、違規(guī)貸款、違規(guī)通過同業(yè)授信并繞道為金融資產管理公司提供資金，用于收購本行不良貸款等。

另值得注意的是，晉城銀行在2020年上半年經營業(yè)績較上年同期出現(xiàn)下滑，凈利潤銳減近兩成。同時，中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)顯示，晉城銀行第一大股東中融新大集團有限公司(以下簡稱“中融新大”)、第十大股東湖北寶迪農業(yè)科技有限公司(以下簡稱“湖北寶迪”)均為失信被執(zhí)行人，即俗稱“老賴”;根據(jù)晉城銀行2019年年報，中融新大將其持有晉城銀行所有股份質押給了廣東粵財信托。截至2019年末，晉城銀行對中融新大控股子公司——山東物流集團有限公司關聯(lián)交易余額為8623萬元，山東物流集團有限公司已于2020年3月20日成為失信被執(zhí)行人，晉城銀行在2019年年報中指出該行的關聯(lián)交易均為授信業(yè)務。

中國網(wǎng)財經記者就以上情況向晉城銀行官網(wǎng)披露的行長辦公室郵箱發(fā)送采訪函，并多次撥打該行行長辦公室電話，截至發(fā)稿前未收到任何回復，電話亦從未撥通。

2019年以來合計被罰240萬元

就晉城銀行太原分行此次被罰具體來看，主要違法違規(guī)事實(案由)為貸款三查不盡職、簽發(fā)無真實貿易背景的銀行承兌匯票、設立附加條件變相提高企業(yè)融資成本。

依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五項和第四十八條，山西銀保監(jiān)局決定：對晉城銀行太原分行責令改正，罰款90萬元;對晉城銀行公司銀行三部原總經理助理趙小峰罰款5萬元;對晉城銀行小微金融部原總裁助理張巍衡警告;對晉城銀行小微金融部原小微客戶經理靳楠警告;對晉城銀行公司銀行一部原總經理蘇永福罰款5萬元;對晉城銀行公司銀行二部原總經理韓晉波罰款5萬元;對晉城銀行特殊資產經營部原總經理助理焦婷罰款5萬元;對晉城銀行公司銀行二部原客戶經理李猛罰款5萬元;對晉城銀行小企業(yè)信貸部原總經理助理盧寬厚警告。

中國網(wǎng)財經記者不完全統(tǒng)計，包括此次晉城銀行太原分行被罰在內，2019年以來，晉城銀行共被銀保監(jiān)會處罰4次，罰金合計240萬元。

2019年1月14日，晉城銀行因高管人員未經許可履職、貸款五級分類不準確，被晉城銀保監(jiān)分局罰款30萬元;2019年6月10日，晉城銀行因違規(guī)通過同業(yè)授信并繞道為金融資產管理公司提供資金，用于收購本行不良貸款被晉城銀保監(jiān)分局罰款50萬元;2019年10月24日，晉城銀行因違規(guī)對外投資、違規(guī)貸款、理財業(yè)務不規(guī)范被晉城銀保監(jiān)分局罰款70萬元。

向“老賴”股東控股子公司“輸血”逾8600萬元

晉城銀行2019年以來合計被監(jiān)管處罰240萬元暴露出該行內控存在一定隱患。與此同時，中國網(wǎng)財經記者注意到，晉城銀行在2020年上半年經營業(yè)績較上年同期出現(xiàn)下滑，股東問題十分突出，截至2019年末，該行對“老賴”股東控股子公司“輸血”逾8600萬元。

晉城銀行于近日披露的2020年二季度信息報告顯示，截至2020年6月末，該行總資產874.10億元，較年初增加13.18億元，增速1.53%。2020年上半年，該行營業(yè)收入、凈利潤分別為12.58億元、1.09億元，增速對應為-3.68%、-19.26%。根據(jù)利潤表，這主要由于該行投資收益明顯下滑，資產減值損失上升所致。數(shù)據(jù)顯示，2020年上半年，該行投資收益1.24億元，同比減少1.78億元，降幅58.94%;資產減值損失7.46億元，同比增加1.62億元，增幅27.74%。此外，該行利息凈收入也出現(xiàn)下滑，為8.74億元，同比減少0.19億元，降幅2.13%。

股東方面，晉城銀行第一大股東中融新大、第十大股東湖北寶迪均為“老賴”。2020年9月15日，中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)顯示，中融新大于2020年7月15日因有履行能力而拒不履行生效法律文書確定義務成為失信被執(zhí)行人;于2020年1月2日至2020年9月2日期間21次成為被執(zhí)行人。湖北寶迪于2018年8月10日至2020年5月11日期間5次成為失信被執(zhí)行人，于2017年8月31日至2020年5月15日期間6次成為被執(zhí)行人。

晉城銀行2019年年報顯示，截至2019年末，中融新大、湖北寶迪分別持有該行約2.63億股、9441.04萬股股權，持股比例對應為9.58%、3.44%。其中，中融新大將其持有該行所有股份質押給了廣東粵財信托。

中國網(wǎng)財經記者注意到，晉城銀行與中融新大控股子公司——山東物流集團有限公司存在關聯(lián)交易。截至2019年末，晉城銀行與山東物流集團有限公司關聯(lián)交易余額為8623萬元，該行在2019年年報中指出該行的關聯(lián)交易均為授信業(yè)務。值得一提的是，2020年9月15日，中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)顯示，山東物流集團有限公司于2020年3月20日成為失信被執(zhí)行人，在2020年3月4日至2020年9月7日期間10次成為被執(zhí)行人。

公開資料顯示，晉城銀行的前身是晉城市城市信用社，中國銀監(jiān)會2005年批準籌建晉城市商業(yè)銀行，2005年12月31日核準開業(yè)。2011年4月8日經山西銀監(jiān)局批準更名為晉城銀行。目前除了在山西的陽泉和臨汾未設立分行以外，在山西省內其他地市均設立了分行。 共有9家分行，71家傳統(tǒng)支行，60家社區(qū)和小微支行，從業(yè)人員2200余人。(記者 常實 曾薔)

關鍵詞： 晉城銀行 內控