想貸2萬先交3.2萬?我要有那錢還用貸款?
近日,河南商報記者接到多個關(guān)于貸款詐騙的舉報。消費者舉報稱,在某消費金融公司平臺上貸款,需要交30%的匹配金,交完匹配金后還要交解凍金,待全部費用交完后客服就“失聯(lián)”了。
缺錢才貸款,但貸款前要先交錢,這究竟是一波什么樣的操作?
貸款2萬元,需要先往私人賬戶轉(zhuǎn)30%的匹配金
“我那會兒急用錢,也真的是迷糊了。”王翔(匿名)告訴河南商報記者,幾個月前,他收到了一條提示自己擁有20萬元貸款額度的短信,點擊鏈接下載App就可以擁有。
王翔下載了App,填寫完資料,準備申請2萬元的貸款提現(xiàn)時,App卻彈出了提示“您的銀行卡信息有誤,資金已被凍結(jié)”。
王翔立即聯(lián)系了軟件中的QQ客服。客服要求王翔提供銀行卡照片和手持身份證照片后,讓他往一個開戶名叫“何苗苗”的建設(shè)銀行卡號轉(zhuǎn)6000元的匹配金。為了證明真實性,客服將公司的營業(yè)執(zhí)照、自己的工作證和身份證一并傳給了王翔。
隨后,一張中國銀行保險監(jiān)督管理委員會“關(guān)于‘貸款賬戶王翔匹配及解凍貸款賬戶’的通知”圖片,將王翔嚇了一跳。該“通知”中,王翔被認定為惡意騙取貸款,需要提交貸款金額的30%即6000元的匹配金,匹配成功后此筆6000元的匹配金會同貸款金額2萬元一起到賬。通知圖片上還附有“騙取貸款罪”的處罰措施,輕者處以三年以下有期徒刑或拘役,重者處三年以上七年以下有期徒刑。
據(jù)王翔回憶,客服表示,這么做是為了確認重新提交的銀行卡是王翔本人使用。
王翔說:“誰知道,我轉(zhuǎn)賬了6000元以后,客服告訴我提現(xiàn)太快了,系統(tǒng)混亂造成資金再次被凍結(jié),這次需要轉(zhuǎn)賬2.6萬元,那一刻我就知道這次真的上當了。”
另一名受害人張勇(匿名)告訴河南商報記者:“客服跟我說,錢已經(jīng)劃出來了,我不配合的話會影響支付寶等征信。”張勇介紹,他給對方轉(zhuǎn)賬了1.8萬元的匹配金之后,系統(tǒng)依舊顯示信息錯誤,客服稱提交的信息還是錯的,再次要求轉(zhuǎn)賬7.8萬元才能解凍。
電話溝通多次后,張勇向客服提供的私人賬戶再次轉(zhuǎn)賬了3萬元,之后,再也無法聯(lián)系上客服。
不法分子假冒正規(guī)金融機構(gòu),該機構(gòu)App不存在短信下載鏈接
河南商報記者注意到,采訪的4名受害人都是從短信上獲取的App下載鏈接,不法分子自稱是“河南中原消費金融股份有限公司”的。
據(jù)了解,河南中原消費金融股份有限公司是經(jīng)中國銀保監(jiān)會批準成立的全國性非銀行金融機構(gòu),由銀行與網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)公司共同出資發(fā)起設(shè)立,公司總部設(shè)在河南省鄭州市,是一家正規(guī)的金融機構(gòu),其控股股東是中原銀行。
中原消費金融股份有限公司的客服告訴河南商報記者:“我們的App只有在手機的應(yīng)用商店以及微信公眾號可以下載,沒有所謂的短信下載鏈接。”
該消費金融公司發(fā)布的聲明還顯示,公司在辦理貸款業(yè)務(wù)時不會收取認證費、解凍費、保證金、驗資費等名目的費用。
警方提醒
保存好對方銀行賬戶信息不要刪除軟件立即撥打110報警!
鄭州市公安局反詐騙中心民警相冰針對此案件表示,這是非常典型的貸款詐騙案,詐騙公司通常會假冒知名且正規(guī)的金融機構(gòu),以“超低息、無抵押”為誘餌,先騙取消費者保證金,再以“銀行卡信息有誤,資金被凍結(jié)”為由騙取解凍金。
相冰提醒消費者,銀行和正規(guī)的金融機構(gòu)如果遇見了貸款人有“騙取貸款”嫌疑,會直接報警或上訴至法院,不會給貸款人單獨開凍結(jié)資金的通知書,因為銀行沒有執(zhí)法權(quán)。如果遇到了此類案件,受害人應(yīng)該保存好對方的銀行賬戶信息,暫時不要刪除軟件(警方會提取相關(guān)數(shù)據(jù)),立即撥打110報警。如果受害人報警的時間夠及時,對方還沒有將資金取出,銀行可以凍結(jié)詐騙賬戶資金。同時,受害人報警以后,警方會對涉案賬戶采取措施,涉案賬戶在48小時以內(nèi)無法辦理非柜面業(yè)務(wù),這樣也可以為警方辦案爭取到寶貴的時間。(河南商報記者馬千惠)
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