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企業(yè)現(xiàn)金管理的目的是什么,企業(yè)現(xiàn)金管理應(yīng)當(dāng)如何做?

2021-12-02 10:23:07來(lái)源:互聯(lián)網(wǎng)

企業(yè)管理中不乏現(xiàn)金參與,現(xiàn)金管理的質(zhì)量也反映了企業(yè)管理的質(zhì)量。那么企業(yè)應(yīng)該如何管理現(xiàn)金呢?企業(yè)現(xiàn)金管理的目的是什么?

企業(yè)管理中不乏現(xiàn)金參與,現(xiàn)金管理的質(zhì)量也反映了企業(yè)管理的質(zhì)量。那么企業(yè)應(yīng)該如何管理現(xiàn)金呢?企業(yè)現(xiàn)金管理的目的是什么?

企業(yè)現(xiàn)金管理的目的:只有將企業(yè)現(xiàn)金流量的管理水平提升,呈現(xiàn)合理化,才能控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),將企業(yè)整體資金的利用效率提升,企業(yè)自身的發(fā)展才能提升。

一方面,企業(yè)的財(cái)務(wù)控制應(yīng)加強(qiáng),將資金成本擠壓

另一方面,市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的壓力很大,這就要求企業(yè)有效地管理現(xiàn)金,避免失去對(duì)現(xiàn)金的控制,危及企業(yè)的生存。

企業(yè)如何管理現(xiàn)金?

首先,要加強(qiáng)企業(yè)全方位、全過(guò)程的現(xiàn)金管理。

(一)統(tǒng)一管理資金,統(tǒng)一部署,將企業(yè)分支機(jī)構(gòu)現(xiàn)金加強(qiáng)管理

為了預(yù)防資金體外循環(huán),需要對(duì)資金加強(qiáng)管理,很多企業(yè)采取一系列措施,比如,加強(qiáng)分公司預(yù)算管理,實(shí)行備用金制度,開(kāi)設(shè)分公司銀行賬戶,加強(qiáng)管理;總部統(tǒng)一劃撥所有收入,同意審核安排分公司所需要的資金。

(2)加強(qiáng)管理往來(lái)賬戶,資金快速周轉(zhuǎn)

(三)適當(dāng)利用企業(yè)信貸和銀行信貸,完成融資,增加企業(yè)可用的現(xiàn)金量

當(dāng)企業(yè)現(xiàn)金不足時(shí),企業(yè)可以通過(guò)辦理銀行承兌匯票,可使用自己的商業(yè)信用和銀行信用,減少對(duì)外采購(gòu)的現(xiàn)金支付。

(四)加強(qiáng)企業(yè)投資過(guò)程中,管控現(xiàn)金流量

二、精心規(guī)劃,科學(xué)操作,提高現(xiàn)金使用效率

利用不同期限的銀行存款,開(kāi)展業(yè)務(wù)

7天通知存款,銀行的一種靈活吸收存款的方式,操作方便,如果想要分批動(dòng)用大額款項(xiàng),提前一周通知銀行,將其轉(zhuǎn)到活期賬戶。其實(shí),更多時(shí)候提前幾天通知就可以,主要在于吸引客戶。這對(duì)有額外短期現(xiàn)金的企業(yè)非常有利可圖。

(2)依托證券一級(jí)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)資金

將短期資金納入證券市場(chǎng),并不一定意味著購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)很高的證券企業(yè),也可以選擇在一級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買新股。

當(dāng)然,這種操作模式應(yīng)該注意以下問(wèn)題:

1.新股申購(gòu)有一定的技巧,申購(gòu)時(shí)間可以選擇;

2.并非所有新股都可以有利可圖。購(gòu)買新股和配股應(yīng)該謹(jǐn)慎。企業(yè)應(yīng)組織專業(yè)人員研究新股,或者是請(qǐng)專業(yè)的人員來(lái)分析。

3.成功的新股上市后,應(yīng)注意制定適當(dāng)?shù)睦麧?rùn)目標(biāo);

4.制定嚴(yán)格的資金管理制度,確保資金的安全,防止資金投資二級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買高風(fēng)險(xiǎn)證券

(3)國(guó)債

當(dāng)企業(yè)預(yù)計(jì)資金會(huì)有長(zhǎng)時(shí)間的閑置,可以購(gòu)買國(guó)債,不僅風(fēng)險(xiǎn)小,還能免利息所得稅。

(4)委托給信譽(yù)好、規(guī)模大的專業(yè)機(jī)構(gòu)

盡管在引入新的委托理財(cái)管理方法后,委托理財(cái)不能像以前那樣保證收益,但與企業(yè)直接參與二級(jí)市場(chǎng)投資相比,專業(yè)機(jī)構(gòu)委托理財(cái)仍然是一種風(fēng)險(xiǎn)較小的選擇。企業(yè)現(xiàn)金管理的目的便是為了賺錢。

市場(chǎng)在隨時(shí)變化,不斷改革來(lái)適應(yīng)新的發(fā)展新的需求,金融體制改革的主要方面是什么可供參考。

關(guān)鍵詞: 企業(yè)現(xiàn)金管理

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