什么是資金管理，資金管理過程中需要面臨哪些風(fēng)險？

什么是資金管理？很多人都分不清楚資金管理和財務(wù)管理有什么區(qū)別，甚至有些人認(rèn)為資金管理不就是財務(wù)管理嗎？下面讓我們了解一下，資金管理和財務(wù)管理究竟是不是一個意思。

什么是資金管理？資金管理是對社會主義國家國有企業(yè)中資金的來源和用途進(jìn)行規(guī)劃、控制、監(jiān)督和評估的總稱，資金管理是財務(wù)管理的重要組成部分之一。

資金管理包括固定資金管理、流動資金管理和專項資金管理。

在風(fēng)險市場，通過限制資金；單筆投資的比例來控制風(fēng)險。目前比較常用的資金管理策略就是金字塔資金管理以及等比例資金管理。在企業(yè)資金管理的過程中“現(xiàn)金為王”一直被視為企業(yè)資金管理的核心理念。企業(yè)的現(xiàn)金流管理水平往往是企業(yè)生存的關(guān)鍵。面對日益激烈的市場競爭，企業(yè)面臨的生存環(huán)境是復(fù)雜多變的。只有提高企業(yè)的現(xiàn)金流管理水平，才能合理控制經(jīng)營風(fēng)險，在提高企業(yè)整體資金的利用效率的同時也促進(jìn)企業(yè)自身的發(fā)展。

傳統(tǒng)意義上的現(xiàn)金管理主要涉及企業(yè)資金的流入和流出，而廣義的現(xiàn)金管理涉及的范圍要廣得多，通常包括企業(yè)賬戶和交易管理、流動性管理、投資管理、融資管理和風(fēng)險管理。企業(yè)現(xiàn)金管理主要可以從規(guī)劃現(xiàn)金流量和控制現(xiàn)金流量入手。

資金管理的原則是什么？

在固定的資金，流動資金和專項，的資金之間劃一條不能相互使用的界線實施規(guī)劃管理，利用各種資金，要按照企業(yè)的經(jīng)營決策有效利用資金；統(tǒng)一集中和分口，結(jié)合的分級管理，建立使用資金的責(zé)任機(jī)制，促使企業(yè)內(nèi)各單位合理、經(jīng)濟(jì)地使用資金；專業(yè)管理應(yīng)與群眾管理相結(jié)合，財務(wù)會計部門應(yīng)與資金管理的有關(guān)部門合作，共同管理和利用好資金，使得資金更為高效的利用。

資金管理過程中面對的風(fēng)險有哪些？

(1)不當(dāng)?shù)幕I資決策會導(dǎo)致不合理的資本結(jié)構(gòu)或無效融資行為的方式，從而可能導(dǎo)致企業(yè)的融資成本過高或者陷入到債務(wù)危機(jī)之中。

(2)投資決策失誤導(dǎo)致盲目擴(kuò)張或者失去發(fā)展機(jī)會，可能導(dǎo)致資金鏈條斷裂或資金使用效率低下

(3)在資金不合理的時間安排和錯誤的操作可能導(dǎo)致財政困難或資金冗余的情況出現(xiàn)嗎，資金不能被很好的使用，

(4)對資金活動控制不嚴(yán)可能導(dǎo)致資金被挪用、出逃等資金外流的情況發(fā)生。

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