撒紅包、大咖直播、實(shí)盤(pán)大賽等 近50家券商參與“818理財(cái)節(jié)”

撒紅包、大咖直播、實(shí)盤(pán)大賽、抽盲盒、限量版數(shù)字紀(jì)念品、虛擬數(shù)字人……又是一年“818理財(cái)節(jié)”。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，有近50家券商參加了今年的“818理財(cái)節(jié)”，其中既有國(guó)泰君安、廣發(fā)證券等大型頭部券商，也有華興、國(guó)新等首次加盟的中小型券商。除了各類(lèi)專(zhuān)享理財(cái)產(chǎn)品，投顧服務(wù)成為本屆理財(cái)節(jié)的重頭戲。專(zhuān)家表示，券商財(cái)富管理正在以“提升投資者獲得感”為目標(biāo)進(jìn)行更深層次的模式變革。

今年理財(cái)節(jié)特供產(chǎn)品覆蓋新老客戶(hù)

“買(mǎi)什么、什么時(shí)候買(mǎi)、什么時(shí)候賣(mài)?”別著急，一年一度的“818理財(cái)節(jié)”，又可以玩活動(dòng)，又可以享優(yōu)惠，一舉多得。也正因?yàn)檫@樣，每年的理財(cái)節(jié)也成了券商們爭(zhēng)奇斗艷的場(chǎng)地，專(zhuān)享理財(cái)產(chǎn)品、理財(cái)券等優(yōu)惠活動(dòng)……使出渾身解數(shù)吸引客戶(hù)。

除了這些主打活動(dòng)之外，特供理財(cái)產(chǎn)品依舊是大家關(guān)注的焦點(diǎn)。與往年“特供理財(cái)產(chǎn)品只針對(duì)新客”的現(xiàn)象有所不同，今年大部分券商提供的特供理財(cái)產(chǎn)品全面覆蓋新老客戶(hù)，不少券商的產(chǎn)品最高約定年化收益率可達(dá)8.18%。

“往年有些特供理財(cái)項(xiàng)目，老客戶(hù)很難享受到，沒(méi)想到今年新老客戶(hù)可以一并參與。”參加了好幾屆“818理財(cái)節(jié)”的童女士，每年都會(huì)關(guān)注理財(cái)節(jié)，但那些專(zhuān)享理財(cái)產(chǎn)品、理財(cái)券往往不適用于她這樣的老客戶(hù)，只能望而興嘆，不過(guò)今年她也可以一起參與了。

細(xì)看券商推出的特供理財(cái)產(chǎn)品包括報(bào)價(jià)回購(gòu)、收益憑證等，額度方面也比往年有所增加。其中，一家頭部券商推出共計(jì)30億元額度的活動(dòng)款理財(cái)產(chǎn)品。還有一家券商推出兩億元額度的新老客戶(hù)均可享受的約定年化收益率達(dá)8%的特供理財(cái)產(chǎn)品，可謂誠(chéng)意滿(mǎn)滿(mǎn)。

投顧服務(wù)成為理財(cái)節(jié)的重頭戲

值得一提的是，從2017年至今，“818理財(cái)節(jié)”的活動(dòng)重點(diǎn)正在發(fā)生著變化，不少券商公司已從最初的產(chǎn)品促銷(xiāo)導(dǎo)向，轉(zhuǎn)向文化宣傳和品牌展示。這也源于投顧在其中扮演著越來(lái)越重要的角色。業(yè)內(nèi)人士表示，“當(dāng)前，如何提升投資者獲得感已成為券商進(jìn)行財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的重要目標(biāo)之一。”

據(jù)東方財(cái)富Choice數(shù)據(jù)顯示，截至8月15日，證券業(yè)協(xié)會(huì)登記在冊(cè)的券商投顧人員已超過(guò)7萬(wàn)人，比去年同期增加了8.68%。所以今年各家券商在“818理財(cái)節(jié)”都在積極推介投顧服務(wù)。

例如國(guó)泰君安證券，不僅在活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)首次亮相了“智投100”服務(wù)產(chǎn)品體系，為投資者提供“智能化、自動(dòng)化、團(tuán)隊(duì)化”的階梯式線(xiàn)上投顧服務(wù)，支持業(yè)務(wù)辦理和投顧服務(wù)的可交互數(shù)字人“小安”也在當(dāng)天的活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)隆重登場(chǎng)。

國(guó)金證券也將“增值”服務(wù)產(chǎn)品作為推廣重點(diǎn)，國(guó)金100基金投顧等服務(wù)為投資者提供更周全的財(cái)富管理服務(wù);銀河證券通過(guò)打造涵蓋股票、基金、固收的投顧服務(wù)閉環(huán)，滿(mǎn)足客戶(hù)多元化財(cái)富管理需求;光大證券通過(guò)直播、問(wèn)答活動(dòng)等形式開(kāi)展對(duì)公司基金投顧“金陽(yáng)光管家”證券投顧“金陽(yáng)光投顧”的業(yè)務(wù)宣傳推廣，加強(qiáng)客戶(hù)對(duì)基金投顧和證券投顧服務(wù)的理解和認(rèn)知。

還有部分券商為滿(mǎn)足海量客戶(hù)的理財(cái)需求，尤其是針對(duì)Z世代、銀發(fā)族這類(lèi)特殊客群的個(gè)性化理財(cái)需求，推出了以“財(cái)富元宇宙”為主線(xiàn)的財(cái)富人生成長(zhǎng)活動(dòng)，加量放送“專(zhuān)享理財(cái)券”，匯集甄選理財(cái)產(chǎn)品、專(zhuān)業(yè)投顧服務(wù)、數(shù)智投資工具與投資競(jìng)技賽場(chǎng)，并推出限量版數(shù)字紀(jì)念品等。

對(duì)此，有券商人士表示，財(cái)富管理的本質(zhì)是與客戶(hù)建立或重塑信任關(guān)系。當(dāng)下各家券商都看重投顧服務(wù)，希望能夠有效解決客戶(hù)遇到的問(wèn)題，提升投資勝率，實(shí)現(xiàn)與客戶(hù)的長(zhǎng)期陪伴和共贏。

基金定投、ETF成為新亮點(diǎn)

今天的“818理財(cái)節(jié)”現(xiàn)場(chǎng)，投資者還發(fā)現(xiàn)，多家券商將推介重點(diǎn)聚焦于基金定投、ETF等產(chǎn)品。

“對(duì)于股票投資者而言，ETF能分散風(fēng)險(xiǎn)，比投資個(gè)股安全;對(duì)于有固定收入但沒(méi)有時(shí)間進(jìn)行理財(cái)?shù)纳习嘧宥?，基金定投是個(gè)不錯(cuò)的選擇。”某券商工作人員表示，畢竟基金定投及ETF可以算是近幾年券商較為熱門(mén)的業(yè)務(wù)。

有定位于幫助投資者成為“聰明投資ETF的專(zhuān)家”的華興證券，讓投資者從研究員視角看懂ETF所代表的一籃子上市公司;還有國(guó)泰君安、廣發(fā)、東方、華金證券等通過(guò)大咖直播、投教視頻等方式積極推進(jìn)基金定投、ETF產(chǎn)品銷(xiāo)售。

而在基金產(chǎn)品的申購(gòu)費(fèi)率上，今年的“818理財(cái)節(jié)”，大部分券商推出了“精選基金申購(gòu)費(fèi)率1折起”的活動(dòng)，甚至有券商將精選基金產(chǎn)品的申購(gòu)費(fèi)率降至0.1折起。有券商為投資者算了一筆賬：假設(shè)用10萬(wàn)元申購(gòu)費(fèi)率為1.5%的公募基金產(chǎn)品，正常申購(gòu)費(fèi)用應(yīng)為1477.83元;如果按“0.1折”計(jì)算，申購(gòu)費(fèi)用僅為15元。(記者 葉曉珺)

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