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投資私募100萬四年損失98萬,基民慘遇“碎鈔機(jī)”

2023-01-03 16:18:56來源:瀟湘晨報(bào)

近日,“女子100萬投資基金到期損失98萬”這一話題沖上微博熱搜。據(jù)了解,在12月初,中國裁判文書網(wǎng)發(fā)布了10份合同糾紛一審民事裁定書。2022年

近日,“女子100萬投資基金到期損失98萬”這一話題沖上微博熱搜。據(jù)了解,在12月初,中國裁判文書網(wǎng)發(fā)布了10份合同糾紛一審民事裁定書。2022年7月、8月,10位投資人狀告北京嘉怡財(cái)富旗下基金經(jīng)理李文東,因其投資產(chǎn)品虧損嚴(yán)重,且未協(xié)議到期后并未向原告返還約定的投資款。其中,投資人宋女士投資基金100萬元,4年損失了98.29萬元,僅余1.71萬元;投資人李先生2017年先后投資北京嘉怡財(cái)富旗下的私募產(chǎn)品累計(jì)145.98萬元,直至2021年12月,僅贖回到賬金額12.85萬元,四年虧損幅度超90%。


【資料圖】

根據(jù)中基協(xié)信息顯示,北京嘉怡財(cái)富成立于2015年1月19日,注冊資本為1000萬元,并于2015年9月18日在中基協(xié)登記。2022年6月24日,北京嘉怡財(cái)富因期限屆滿未提交專項(xiàng)法律意見書遭中基協(xié)注銷登記。另外,基金經(jīng)理李文東也曾因向投資者承諾保本保收益,通過微信公眾號等向不特定對象宣傳推介等違規(guī)行為被監(jiān)管出具警示函。

百萬投資4年剩1.71萬

根據(jù)民事裁定書公開內(nèi)容,投資人宋女士于2017年11月投資100萬元認(rèn)購北京嘉怡財(cái)富旗下的“九強(qiáng)次新成長1號私募證券投資基金”,李文東為投資經(jīng)理。直至2021年12月2日,案涉基金凈值已由0.0314元降至0.0171元,投資損失已達(dá)98.29萬元,僅剩1.71萬元。

此外,2017年期間,李先生也先后投資北京嘉怡財(cái)富旗下的私募基金“嘉怡-私募學(xué)院菁英322號基金A類份額”累計(jì)145.98萬元,但完成申購后,該基金單位凈值不斷下跌,直至2021年12月,李先生僅贖回到賬金額12.85萬元,虧損幅度達(dá)91.2%。

在此期間,基金單位凈值不斷下跌,李文東回復(fù)投資者質(zhì)疑時(shí),不僅沒有披露基金具體投向,反而希望投資人繼續(xù)持有,并保證基金凈值會恢復(fù)到1元以上。

李文東與多位投資人簽訂補(bǔ)充協(xié)議表示,若投資人在約定的三年時(shí)間內(nèi)不進(jìn)行資金贖回,李文東以個(gè)人名義擔(dān)?!盎饍糁祻?018年12月2日開始算起在三年末恢復(fù)到1元以上”。如果屆時(shí)基金凈值不能恢復(fù)到1元,李文東負(fù)責(zé)給投資人補(bǔ)足至1元,補(bǔ)足后基金投資者可以進(jìn)行贖回。在和李文東簽訂補(bǔ)充協(xié)議后,相關(guān)投資人均如約一直未進(jìn)行基金贖回,但李文東卻一直未履行補(bǔ)足款支付義務(wù)。

據(jù)北京商報(bào)報(bào)道,李文東與投資者簽訂的補(bǔ)足差額的補(bǔ)充協(xié)議是私自簽訂,公司并不知情。在上述合同簽訂一年多后,公司才了解到相關(guān)情況,并勸說投資人贖回,但投資人因簽訂前述補(bǔ)充協(xié)議,故未進(jìn)行贖回行為。

私募投資須注意風(fēng)險(xiǎn)等級

目前,北京嘉怡財(cái)富在中基協(xié)的狀態(tài)為“協(xié)會注銷”,注銷時(shí)未在系統(tǒng)提交清算的產(chǎn)品共計(jì)10只,均為私募證券投資基金。據(jù)北京商報(bào)報(bào)道,由于公司目前涉及訴訟,無法注銷,但相關(guān)私募基金業(yè)務(wù)均已暫停。

關(guān)于前述產(chǎn)品產(chǎn)生巨額虧損的原因,有分析人士稱私募基金虧損巨大原因還是與其合約相關(guān),私募產(chǎn)品在正常情況下較少有巨大虧損,而有兩種情況可能導(dǎo)致這一現(xiàn)象:首先是產(chǎn)品投向問題,若是股權(quán)類型的私募產(chǎn)品,由于私募股權(quán)投資本身屬于高風(fēng)險(xiǎn)投資,產(chǎn)品投資失敗后存在清零的可能性。其次是產(chǎn)品因杠桿、對賭等原因造成巨大虧損。所以投資者一定要看清私募產(chǎn)品的產(chǎn)品說明和合同約定。除了投資風(fēng)險(xiǎn)以外,私募基金潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素還有對私募管理人是否熟悉、對策略是否了解基本原理等問題。投資者應(yīng)該確認(rèn)私募的銷售機(jī)構(gòu)和管理人是合規(guī)的,在中基協(xié)是有信息可查的。

郭財(cái)經(jīng)評論員施亮表示,投資私募基金可能會遇到資產(chǎn)配置不合理、止損預(yù)警線設(shè)置不明確、頻繁投資或換股、基金經(jīng)理水平不足等問題,建議篩選靠譜基金經(jīng)理,尤其是經(jīng)歷過一輪以上牛熊行情的基金經(jīng)理更穩(wěn)妥。

瀟湘晨報(bào)記者李鑫智 綜合報(bào)道

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關(guān)鍵詞: 基金經(jīng)理 私募基金 基金凈值 投資基金 補(bǔ)充協(xié)議

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