首頁 > 宏觀 > 正文

加強(qiáng)對(duì)銷售人員的銷售資質(zhì)分級(jí)管理!銀保監(jiān)會(huì)醞釀“保險(xiǎn)+養(yǎng)老社區(qū)業(yè)務(wù)”新規(guī)

2023-01-04 20:15:14來源:瀟湘晨報(bào)

北京商報(bào)訊(記者陳婷婷胡永新)為切實(shí)規(guī)范保險(xiǎn)公司銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品對(duì)接養(yǎng)老社區(qū)服務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù),保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益,1月4日,銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《


(資料圖片)

北京商報(bào)訊(記者 陳婷婷 胡永新)為切實(shí)規(guī)范保險(xiǎn)公司銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品對(duì)接養(yǎng)老社區(qū)服務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù),保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益,1月4日,銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品對(duì)接養(yǎng)老社區(qū)服務(wù)業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》(以下簡稱《通知》)。

《通知》提出,保險(xiǎn)公司通過投資建設(shè)方式運(yùn)營養(yǎng)老社區(qū)的,應(yīng)當(dāng)以設(shè)立專業(yè)養(yǎng)老子公司的形式提供養(yǎng)老服務(wù)。設(shè)立專業(yè)養(yǎng)老子公司,應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)資金投資重大股權(quán)的監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在公司治理、交叉任職、業(yè)務(wù)經(jīng)營和財(cái)務(wù)管理等方面與專業(yè)養(yǎng)老子公司建立有效的隔離機(jī)制,防止風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅尽?/p>

《通知》提出,保險(xiǎn)公司銷售與養(yǎng)老社區(qū)服務(wù)對(duì)接的保險(xiǎn)產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)契合養(yǎng)老社區(qū)服務(wù),匹配客戶未來養(yǎng)老資金需求,如長期年金及中長期保障型產(chǎn)品等。

《通知》提出,保險(xiǎn)公司應(yīng)根據(jù)“保險(xiǎn)+養(yǎng)老社區(qū)業(yè)務(wù)”特點(diǎn),制定專門的保險(xiǎn)銷售制度,加強(qiáng)對(duì)銷售人員的銷售資質(zhì)分級(jí)管理和專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)測(cè)試,符合資質(zhì)條件并通過考核后方可開展業(yè)務(wù);銷售人員應(yīng)合理評(píng)估客戶的養(yǎng)老需求和交費(fèi)能力,為客戶推介適當(dāng)?shù)谋kU(xiǎn)產(chǎn)品和養(yǎng)老社區(qū)服務(wù),保險(xiǎn)合同和養(yǎng)老社區(qū)服務(wù)相關(guān)合同或協(xié)議應(yīng)當(dāng)分別簽署。

《通知》還提出,保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在銷售材料中,對(duì)于各方責(zé)任、服務(wù)提供不確定性等重要信息,以加黑、加粗或下劃線等醒目方式進(jìn)行標(biāo)注。

關(guān)鍵詞: 保險(xiǎn)公司 社區(qū)服務(wù) 分級(jí)管理 以下簡稱 有關(guān)事項(xiàng)

責(zé)任編輯:hnmd004