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貨幣基金需要收取什么費用嗎?貨幣基金是如何運作的?|世界新視野

2023-06-14 09:53:46來源:城市科技網

貨幣基金需要收取什么費用嗎?貨幣基金免申購費用、贖回費,在交易貨

貨幣基金需要收取什么費用嗎?

貨幣基金免申購費用、贖回費,在交易貨幣基金時,只收取一定的管理費用、托管費用以及銷售服務費用,各貨幣基金的收費標準有所不同,但是這些費用都是按前一日基金資產凈值的一定比例逐日計提,按月支付,是從基金資產中支付,無須向投資者另外收取。

比如,某投資者購買基金10000份,基金凈值為1.0,其管理費用為1.5%(一般為年管理費),則當天計提的基金管理費用=10000×1.0×1.5%×1/365=0.411元。

貨幣基金是如何運作的?

是聚集社會閑散資金,由基金管理人運作,基金托管人保管資金的一種開放式基金,專門投向風險小的貨幣市場工具,區(qū)別于其他類型的開放式基金,具有高安全性、高流動性、穩(wěn)定預期年化預期收益性,具有“準儲蓄”的特征。

貨幣基金的運作原理,即集納中小投資者的錢,投向銀行大額存單、債市等投資者不方便投資或者門檻較高的市場獲取回報。

貨幣基金一般投資于短期的貨幣工具,包括短期國債、央行票據、金融債等,同時也以同業(yè)存款等形式將大量的錢存在銀行。

在國內貨幣基金發(fā)展的早期,債券和票據、買入返售資產等是貨幣基金投資的主要品種,而近年以來隨著貨幣基金規(guī)模越來越大,貨幣基金越來越多的資產配置在存款中。

短期票據、存款等的預期年化利率是隨行就市的,如果資金面比較緊張,預期年化利率就會上升。打個比方,投資者存10萬元,沒有可能和銀行談存款價格的;但基金手持10億元,則有可能拿到更高的預期年化利率。

貨幣基金因此得以實現(xiàn)高于活期的預期年化預期收益。

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