天天訊息：“外匯大神”現(xiàn)形記

“外匯大神”現(xiàn)形記

□　本報(bào)記者 　羅莎莎

(相關(guān)資料圖)

□　本報(bào)通訊員 梅靜 周穎

自稱只是給朋友幫忙，實(shí)則是倒賣外匯。圈內(nèi)所謂“大神級(jí)”人物張某被警方抓獲后百般狡辯，最終在確鑿的證據(jù)面前低頭認(rèn)罪。近日，江蘇省揚(yáng)州市邗江區(qū)人民檢察院以被告人張某犯非法經(jīng)營(yíng)罪向法院提起公訴，法院經(jīng)開庭審理，采納檢察機(jī)關(guān)指控事實(shí)和量刑建議，以非法經(jīng)營(yíng)罪判處張某有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金人民幣10萬元。

巨額資金頻繁對(duì)倒存蹊蹺

2022年1月，邗江區(qū)檢察院接到公安機(jī)關(guān)商請(qǐng)，對(duì)一起倒賣外匯案件提前介入偵查。

“賬戶巨額交易資金頻繁對(duì)倒，卻聲稱只是幫朋友解決外匯需要，沒有營(yíng)利目的。其主觀故意如何認(rèn)定？倒賣數(shù)額如何計(jì)算？”警方道出了困惑。

2020年6月，中國(guó)人民銀行揚(yáng)州市中心支行在日常工作中發(fā)現(xiàn)，張某名下的資金賬戶在短時(shí)間內(nèi)交易頻繁，且總額達(dá)1億多元，疑似涉嫌非法跨境轉(zhuǎn)移資金，遂立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

警方初步審查后認(rèn)為，張某可能涉嫌非法倒賣外匯，當(dāng)即立案?jìng)刹椤?021年12月，長(zhǎng)期潛逃在外的張某被抓獲歸案。在其家中，警方搜查到日元、港幣、美元、韓幣、泰銖、新加坡幣等不同幣種，折合人民幣7萬余元。

面對(duì)訊問，張某堅(jiān)稱自己僅僅是為了幫朋友的忙，并沒有實(shí)施倒買倒賣外匯行為。為此，警方向其所謂的朋友王某了解情況。王某有家人長(zhǎng)期在國(guó)外，需要大量外匯，但因個(gè)人年度兌換外匯額度有限，正等急用的王某頗為焦急。之后，正是張某幫助其再次兌換到所需數(shù)量外匯，并在此后的一年，幫助王某及其家人、朋友兌換外匯500余萬元。

張某的“神通”到底從何而來？警方?jīng)Q定從他長(zhǎng)期作案的銀行網(wǎng)點(diǎn)工作人員入手，展開偵查。

能言善道結(jié)識(shí)不少大客戶

民警通過偵查發(fā)現(xiàn)，張某能言善道，平時(shí)，他偽裝成辦理銀行業(yè)務(wù)的大客戶，與銀行保安暢聊國(guó)際金融形勢(shì)，很快處成了“好哥們”。之后，張某還不時(shí)給保安遞香煙、請(qǐng)吃飯，其間告知自己的真實(shí)身份，請(qǐng)求對(duì)方“關(guān)照”。而被張某買通的保安，不僅對(duì)其終日“游蕩”在營(yíng)業(yè)大廳視而不見，甚至主動(dòng)向他引薦買賣外匯的客戶。同時(shí)，張某還與省內(nèi)各地倒賣外匯的“黃?！苯Y(jié)為好友，一旦遇到大客戶，撥打一個(gè)電話，其他“黃?！北銜?huì)給他拆借資金。

張某的業(yè)務(wù)面很廣，美元、日元、歐元、英鎊、泰銖、新加坡元、加拿大元、澳大利亞元都可以弄到。其盈利的方式是賺取買賣二者之間的差價(jià)。強(qiáng)大的“朋友圈”，讓張某在半年不到的時(shí)間里就擁有了50多個(gè)穩(wěn)定的大客戶，其中不乏從事國(guó)際業(yè)務(wù)的公司老板、會(huì)計(jì)，他們通常以萬、十萬為單位與張某進(jìn)行交易。

打擊倒賣行為形成震懾力

承辦檢察官提前介入該案后，在仔細(xì)了解案情和認(rèn)真分析研判基礎(chǔ)上，就查實(shí)張某是否具有買賣外匯資質(zhì)、銀行網(wǎng)點(diǎn)是否發(fā)現(xiàn)張某存在從事買賣外匯、查實(shí)張某賬面流水金額、頻繁交易賬號(hào)是否存在洗錢犯罪等方面向公安機(jī)關(guān)提出補(bǔ)充偵查建議。

經(jīng)過兩個(gè)多月的補(bǔ)充偵查，國(guó)家外匯管理局揚(yáng)州市中心支局出函認(rèn)定張某不具有買賣外匯資質(zhì)，其行為屬于非法。同時(shí)警方查明，銀行工作人員曾多次警告張某，但其仍不收手，并將作案地由銀行大廳改為銀行周邊，具有倒賣外匯的主觀故意；以賣出金額計(jì)算，張某非法經(jīng)營(yíng)額為4600余萬元；張某短期內(nèi)大規(guī)模交易均是與購(gòu)買外匯客戶發(fā)生，不存在洗錢等犯罪行為。

為深挖倒賣外匯犯罪，檢察官還從張某供述及賬目核查中，發(fā)現(xiàn)劉某、呂某等7名“黃?！?。對(duì)屬于管轄范圍內(nèi)的2人，向公安機(jī)關(guān)發(fā)出《補(bǔ)充移送起訴通知書》。9月30日，該2人被提起公訴。對(duì)其他5人，則建議公安機(jī)關(guān)將犯罪線索移送有管轄權(quán)的機(jī)關(guān)處理。

結(jié)案而不能止于案。為防范洗錢違法犯罪，化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)，今年7月29日，揚(yáng)州市公安局、檢察院、中級(jí)人民法院與中國(guó)人民銀行揚(yáng)州支行召開反洗錢聯(lián)席會(huì)議。檢察機(jī)關(guān)專題匯報(bào)了張某非法買賣外匯案，并提出外匯“黃?！比陨⒁娪趽P(yáng)州各大銀行等問題。最終，四方協(xié)商后達(dá)成共識(shí)，司法機(jī)關(guān)加大對(duì)外匯“黃?！钡牟檗k力度，實(shí)現(xiàn)快捕快訴，形成震懾力；人民銀行加強(qiáng)對(duì)銀行工作人員的監(jiān)督管理，嚴(yán)禁內(nèi)外勾結(jié)，堅(jiān)決維護(hù)國(guó)家金融秩序和安全。

【編輯:房家梁】

關(guān)鍵詞： 倒賣外匯 公安機(jī)關(guān) 銀行網(wǎng)點(diǎn) 檢察機(jī)關(guān) 兌換外匯